Previdência privada

O que é

No PGBL, quem declara no modelo completo pode abater parte da renda tributável. No VGBL, o imposto incide só sobre o rendimento. A escolha entre os dois depende da sua declaração, não do gosto.

A portabilidade é o ponto que mais rende: plano antigo com taxa de administração alta pode migrar sem sair do regime tributário.

Quando faz sentido

• Você declara imposto de renda no modelo completo
• Existe plano antigo com taxa alta parado
• Você quer planejar sucessão fora do inventário

Como funciona

• DiagnósticoVejo o seu perfil tributário e o horizonte.
• EscolhaPGBL ou VGBL, tabela regressiva ou progressiva.
• ContrataçãoPlano aberto com aporte definido.
• PortabilidadeMigração dos planos antigos, se fizer sentido.

O que você vai precisar

• RG, CPF e comprovante de residência
• Última declaração de imposto de renda
• Extrato do plano atual, se houver

A lista pode variar conforme a instituição e o valor da operação. Eu confirmo o que é necessário antes de você juntar qualquer papel.